2014年7月，名為“XX寶”的“網(wǎng)絡(luò)金融”平臺上線運營，對外宣稱其經(jīng)營模式是由集團(tuán)下屬的融資租賃公司與項目公司簽訂協(xié)議，然后在“XX寶”平臺上以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的形式發(fā)標(biāo)融資;融到資金后，項目公司向租賃公司支付租金，租賃公司則向投資人支付收益和本金。“XX寶”共推出過6款產(chǎn)品，預(yù)期年化收益率在9%至14.6%之間，遠(yuǎn)高于一般銀行理財產(chǎn)品的收益率，一時名聲大噪。
案發(fā)后，多位涉事人員證實，“XX寶”上絕大多數(shù)的項目都是假的，“XX寶”主犯指使專人，用融資金額的1.5%-2%向企業(yè)買來信息，制成虛假的項目在“XX寶”平臺上線。為了讓投資人增強(qiáng)投資信心，還采用了更改企業(yè)注冊金等方式包裝項目。
“XX寶”就是以高額利息為誘餌，虛構(gòu)融資租賃項目，持續(xù)采用借新還舊、自我擔(dān)保等方式大量非法吸收公眾資金，僅用一年半時間，就吸引來90多萬實際投資人，客戶遍布全國，累計交易發(fā)生額達(dá)700多億元。
揭密非法集資6大障眼法，防騙要“四看、三思、等一夜”。
騙局6大障眼法
1、編造虛假項目
非法集資者大多通過注冊合法公司或企業(yè)，編造各種虛假項目或訂立陷阱合同，以簽訂合同、投資理財、投資入股等名義，將人騙入泥潭。
2、謊稱創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新
比如打著響應(yīng)國家政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、扶貧互助等旗號，或“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”等政策的幌子。
3、承諾高額回報
為了吸引注意，非法集資者在集資初期往往會“按時”足額兌現(xiàn)承諾本息，有些回報率甚至高達(dá)數(shù)十、上百倍。
4、虛假宣傳造勢
利用網(wǎng)站、博客、論壇等新媒體平臺和QQ、微信等即時通訊工具，聘請明星代言傳播虛假信息。
5、藏身虛擬空間
借助虛擬網(wǎng)絡(luò)，將“去中心化”“開放源代碼”等時髦概念作為投資的“噱頭”，通過編造故事、設(shè)計模式等手段來吸引投資者的眼球。
6、利用親情誘惑
現(xiàn)實中，大部分非法集資的投資人都是在親友的勸說下參與的，尤其是中老年投資人容易被騙。
“四看”
1、看融資合法性
合法的融資，如發(fā)行股票、擔(dān)保公司、開展P2P業(yè)務(wù)、小額貸款等都應(yīng)得到有關(guān)部門批準(zhǔn)，可到監(jiān)管部門網(wǎng)站查詢或電話咨詢。
2、看宣傳方式
看是不是通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等方式獲取的集資信息，或是以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息。
3、看經(jīng)營模式
有沒有實體項目；為什么不向銀行貸款；集資款用在實體經(jīng)營項目還是投向不明；獲取利潤的途徑是什么。
4、看參與集資的主體
“三思”
一思是否了解該產(chǎn)品及市場行情？
二思投資是否符合市場規(guī)律?
三思自身經(jīng)濟(jì)實力是否具備抗風(fēng)險能力?
“等一夜”
投資回報率高于5%的，避免頭腦發(fā)熱，一定先問問家人和朋友意見，拖延一晚再決定。
