天上不會(huì)掉餡餅，合法咨詢勿盲目
 
【案例】投資者張某在家接到電話，對(duì)方稱自己是國(guó)內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息，能為其提供證券投資咨詢服務(wù)。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見網(wǎng)站上公布了大量股票研究報(bào)告和行情分析，覺得該公司非常專業(yè)，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)并繳納了8000元服務(wù)費(fèi)。事實(shí)上該公司只是個(gè)皮包公司，并不具有投資咨詢資質(zhì)，張某繳納的服務(wù)費(fèi)也打了水漂。
        案例分析：許多所謂的專業(yè)機(jī)構(gòu)無外乎就是租用一個(gè)幾十平米的辦公場(chǎng)所，并雇用一些對(duì)證券市場(chǎng)一無所知的業(yè)務(wù)人員通過事先準(zhǔn)備好的“話術(shù)”對(duì)投資者進(jìn)行欺詐的“皮包”公司。因此，投資者在參與證券投資咨詢服務(wù)活動(dòng)中，一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機(jī)構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”。
 
        相信以上案例中的騙局方式大家應(yīng)該并不陌生，隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，以“免費(fèi)診股”、“送黑馬股”、“內(nèi)幕消息”、私募基金為幌子從事非法證券投資咨詢業(yè)務(wù)、欺詐投資者的案例不斷增多。這就需要廣大投資者接受投資咨詢服務(wù)時(shí)一定要核實(shí)對(duì)方的資格，明確對(duì)方身份，選擇合法機(jī)構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。接下來就讓我們擦亮雙眼學(xué)會(huì)如何識(shí)別并遠(yuǎn)離非法證券投資咨詢。
 
         什么是非法證券投資咨詢？
        非法證券投資咨詢，是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自從事為證券投資人或客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。
未經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)擅自開展下列活動(dòng)的，為“非法證券投資咨詢”活動(dòng)：（一）接受投資人或者客戶委托，提供證券投資咨詢服務(wù)；（二）舉辦有關(guān)證券投資咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等；（三）在報(bào)刊上發(fā)表證券投資咨詢的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券投資咨詢活動(dòng)；（四）通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券投資咨詢活動(dòng)；（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他形式。
 
         非法證券投資咨詢活動(dòng)的主要手法？
        1、通過建立網(wǎng)站、博客、QQ群等招收會(huì)員，推薦股票，其目的是收取會(huì)費(fèi)。不少上網(wǎng)的證券投資者都有這樣的經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)常會(huì)在一些博客或論壇上看到某人自稱“股神”、“薦股專家”，有的博客發(fā)文聲稱，只要加入成為會(huì)員，就可以獲取具體信息；有的門戶網(wǎng)站出現(xiàn)招募廣告，聲稱只要成為會(huì)員，就保證收益達(dá)到相當(dāng)水平；有的網(wǎng)站聲稱代客炒股，收益分成。典型案例是被法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處有期徒刑3年的“帶頭大哥”案。
         2、以出售炒股軟件為名實(shí)施非法證券投資咨詢。部分機(jī)構(gòu)打著信息公司、軟件開發(fā)公司的旗號(hào)，以銷售所謂的“薦股軟件”為掩蓋從事非法證券投資咨詢活動(dòng)。其基本做法是：以開發(fā)專業(yè)證券資訊產(chǎn)品為名，通過報(bào)紙、電臺(tái)、網(wǎng)站、現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)銷等方式，銷售“薦股軟件”。不法分子不敢直接提供咨詢服務(wù)，而是以銷售“薦股軟件”名義，將非法證券投資咨詢作為軟件的功能和后期服務(wù)，把高額的收費(fèi)隱藏在軟件的銷售當(dāng)中。
         3、以代客理財(cái)?shù)拿x非法從事證券投資咨詢。不法分子往往宣稱推出了新的理財(cái)方式，會(huì)員無須繳納會(huì)員費(fèi)，只要將自己的股票代碼及交易密碼告知公司的業(yè)務(wù)員，公司就可代會(huì)員進(jìn)行股票買賣，盈利后按約定的比例收取咨詢費(fèi)用。另外一種方式就是與投資者簽訂協(xié)議，由公司向投資者推薦股票，投資者自行操作，盈利后按約定的比例收取咨詢費(fèi)用。
         4、以私募基金之名，非法從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。他們先在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立公司網(wǎng)站，并組織人員搜集各大媒體公開的股票研究報(bào)告信息，同時(shí)在網(wǎng)站上設(shè)立股票行情即時(shí)分析業(yè)務(wù)吸引股票投資者。然后隨機(jī)給投資者打電話，稱是國(guó)內(nèi)知名私募基金公司為廣大股票投資者提供免費(fèi)證券投資咨詢服務(wù)。通過電話得知所聯(lián)系的投資者有意愿獲得證券投資咨詢服務(wù)后，就反復(fù)向投資者推薦股票，收取服務(wù)費(fèi)。
         5、以證券投資講座、培訓(xùn)會(huì)、研究報(bào)告會(huì)等現(xiàn)場(chǎng)宣講方式為名從事非法證券投資咨詢活動(dòng)。這類非法證券投資咨詢活動(dòng)通過網(wǎng)絡(luò)、散發(fā)傳單等方式發(fā)布有關(guān)講座會(huì)議信息，以增強(qiáng)投資者投資專業(yè)知識(shí)為名，在宣講的過程中騙取投資者信任，將其招收為會(huì)員，收取會(huì)員費(fèi)，推薦所謂能帶來高回報(bào)的股票。
         6、假冒合法機(jī)構(gòu)名稱、自編“理財(cái)分析師資格證號(hào)”、偽造公司工商執(zhí)照、證券投資咨詢資格證書等各種備案認(rèn)證資格標(biāo)志，設(shè)立李鬼網(wǎng)站，蒙騙投資者，非法從事證券投資咨詢。
 
        如何防范非法證券投資咨詢？
        1、樹立理性投資觀念。投資者切不可輕信任何可疑網(wǎng)站、陌生電話和手機(jī)短信發(fā)來的投資理財(cái)廣告，所謂“內(nèi)部消息”、“解套翻本”、“高額回報(bào)率”等傳言和蠱惑，不抱“貪圖小利”、“天上掉餡餅”等心理和幻想，用健康的心態(tài)對(duì)待投資盈虧，樹立正確的投資理財(cái)觀念。特別是投資股票虧損或被套的投資者，切不可“病急亂投醫(yī)”。
        2、提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，自覺維護(hù)合法權(quán)益。投資者要加強(qiáng)證券法律、法規(guī)學(xué)習(xí)，提高證券投資風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺遠(yuǎn)離非法證券活動(dòng)。在日常生活中，不隨便泄漏個(gè)人的身份、財(cái)產(chǎn)及家庭等基本資料信息，不給不法機(jī)構(gòu)和個(gè)人可乘之機(jī)。對(duì)可疑的機(jī)構(gòu)和個(gè)人的主動(dòng)聯(lián)系，要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
        3、查驗(yàn)資格證書，甄別咨詢行為的合法性。根據(jù)規(guī)定，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人均不得從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。同時(shí)，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的個(gè)人，必須在具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)從事證券投資咨詢活動(dòng)。因此，投資者接受投資咨詢服務(wù)前，應(yīng)主動(dòng)向有關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人索取其資格證書，并可通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站（www.sac.net.cn）查詢具有合法證券咨詢業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)名單，或電話詢問轄區(qū)證券監(jiān)管部門，核實(shí) 所委托的咨詢機(jī)構(gòu)是否屬合法機(jī)構(gòu)。對(duì)任何夸大宣傳、承諾收益等煽動(dòng)性語言，投資者一定要保持高度警惕。
         4、簽訂書面合同，規(guī)范付款行為。根據(jù)規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂投資咨詢服務(wù)合同，且只能通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務(wù)費(fèi)。投資者在接受咨詢服務(wù)過程中，對(duì)于不能提供合同原件或只能以傳真、郵件方式提供合同副本的，要高度警惕。要留心識(shí)別匯款賬戶的賬號(hào)和收款人，堅(jiān)決不向個(gè)人賬戶匯入投資咨詢服務(wù)費(fèi)。