近年來，隨著我國資本市場的不斷發(fā)展，個人投資者數(shù)量也在逐步增長。證券投資已經(jīng)成為許多中國人理財?shù)囊徊糠郑@種情形在幾年前是無法想象的。作為投資者與資本市場的橋梁，證券機構(gòu)要意識到，投資者教育是一項長期的、扎扎實實的工作，需要幾年甚至更長的時間才能看出成效，資本市場越發(fā)達，投資者教育的需求會越強烈。
    一、從零開始培訓(xùn)新股民
    根據(jù)不同層次的客戶，推出相應(yīng)的服務(wù)，尤其針對新客戶，要舉辦新股民培訓(xùn)講座。對新股民的培訓(xùn)主要由最簡單的入門開始，從如何辦理三方存管、下載軟件、修改密碼、看K線、看簡單的技術(shù)分析，了解股票基本知識等等。新股民培訓(xùn)讓他們從零開始，讓沒有任何操作基礎(chǔ)的他們慢慢地接觸市場、了解市場、熟悉操作。
    二、開設(shè)股民學(xué)?；顒又v座
    最近幾年證券市場持續(xù)走弱，客戶的參與熱情與2006、2007年牛市相比相對低迷，偶爾的一波反彈行情雖然短期能夠吸引客戶的“眼球”，但大多都是曇花一現(xiàn)。鑒于目前的狀況，整個證券行業(yè)正在轉(zhuǎn)型，各個券商也都及時的調(diào)整戰(zhàn)略，正是在這個關(guān)鍵的時機，我們更應(yīng)該深知傳播正確投資理念、服務(wù)客戶的重要性。對于股民學(xué)校這項活動的開展，無論行情的好壞，我們營業(yè)部一直都在堅持，因為我們認為開展投資者教育，不是權(quán)宜之計，而應(yīng)是證券公司成長過程中的一項長期性、系統(tǒng)性工作。作為資本市場主體之一的證券公司完全可以通過做好投資者教育工作來提高客戶服務(wù)品質(zhì)，通過行使社會責任樹立良好的企業(yè)形象，這對證券公司各項業(yè)務(wù)發(fā)展同樣具有積極的促進作用。
    三、建立與客戶溝通聯(lián)系互動交流機制
    在進行投資者教育的過程中，會出現(xiàn)一些問題，那就是很多客戶雖然感覺股民學(xué)校的內(nèi)容與形式都不錯，但是一個人的投資理念畢竟有限，有時也容易形成思維定式，而且由于證券從業(yè)人員不得開設(shè)股票賬戶炒股，所以向客戶提供的具體實戰(zhàn)知識對他們提供的幫助還有些不夠。因此我們營業(yè)部開創(chuàng)了一種服務(wù)客戶的新模式，由以前單純的營業(yè)部方面服務(wù)客戶轉(zhuǎn)變?yōu)橛蔂I業(yè)部專業(yè)投資顧問與投資者之間互助相結(jié)合，為投資者提供更多的服務(wù)內(nèi)容，更好地促使客戶資產(chǎn)的保值與增值，滿足不同層次客戶的需求。
    四、反復(fù)向投資者強調(diào)注意風(fēng)險，切勿沖動、盲目，理性投資
    在利益的驅(qū)動下，一部分投資者缺乏對信息真?zhèn)蔚恼鐒e，這就給了很多非正規(guī)機構(gòu)以可乘之機，他們通過非法渠道獲取客戶信息，利用電話、QQ、手機短信等手段向客戶推薦股票從而收取提成或掩護莊家出貨。但不少客戶卻對此信以為真，盲目相信這些所謂的私募，病急亂投醫(yī)，結(jié)果上當受騙，損失慘重。鑒于此，我們營業(yè)部充分利用各種渠道，例如手機短信、派發(fā)各類非法證券活動宣傳折頁、在營業(yè)部顯著位置張貼相關(guān)海報等警示投資者不要輕信非法信息陷阱，切勿沖動與盲目，堅信正規(guī)證券公司和研究機構(gòu)的力量。
    總之，作為金融機構(gòu)里面的一員，我們有責任推動良好投資文化的形成，并且我們相信，有市場各方的共同參與、努力，科學(xué)理財、理性投資的觀念將進一步深入，成熟、理性的投資者隊伍將日益壯大，理財市場的明天將會更加美好。